בעלי עסקים רבים מבלבלים בין יועץ עסקי לרואה חשבון, ולא בכדי. שניהם עוסקים בהיבטים כלכליים של העסק ושניהם חיוניים לצמיחה. אבל ההבדלים ביניהם גדולים, וחשוב להבין מתי לפנות לכל אחד מהם.
מה תמצאו במאמר הזה
- מה עושה רואה חשבון ומה גבולות תפקידו
- מה עושה יועץ עסקי ואיפה הוא נכנס לתמונה
- מתי לפנות לרואה חשבון ומתי ליועץ עסקי
- האם אפשר לעבוד עם שניהם בו זמנית
מה עושה רואה חשבון
רואה חשבון הוא איש מקצוע שמוסמך לעסוק בהנהלת חשבונות, הכנת דוחות כספיים ובתכנון מס. תפקידו המרכזי הוא לוודא שהעסק עומד בדרישות החוק ומשלם את המיסים הנכונים.
רואה חשבון:
- מכין דוחות שנתיים ומגיש אותם לרשויות
- מייעץ בתכנון מס ובאופטימיזציה מיסויית
- מנהל את הנהלת החשבונות של העסק
- מייצג את העסק מול רשות המיסים
הרואה חשבון עוסק בעיקר בעבר, כלומר בניתוח מה שכבר קרה ובוודא שהכל מסודר מבחינה חשבונאית ומשפטית.
מה עושה יועץ עסקי
יועץ עסקי, לעומת זאת, עוסק בעתיד. הוא מסייע לבעלי עסקים לקבל החלטות אסטרטגיות, לצמוח ולהגיע ליעדים שהם מציבים לעצמם.
יועץ עסקי:
- בונה אסטרטגיה עסקית לטווח ארוך
- מסייע בפיתוח שיווק ומכירות
- מלווה בצמיחה, גיוס עובדים ובניית צוות
- עוזר בפתרון בעיות עסקיות מורכבות
- מאמן את בעל העסק לקבל החלטות טובות יותר
היועץ העסקי עוסק בשאלות כמו: לאן העסק צריך ללכת, איך לגדול ומה השינויים שצריך לעשות כדי להגיע לשם.
ההבדל המרכזי: עבר מול עתיד
אם תרצו להבין את ההבדל בצורה פשוטה: רואה החשבון מסתכל לאחור ויועץ העסקי מסתכל קדימה. שניהם חיוניים, אבל לצרכים שונים לחלוטין.
דוגמה: אם העסק שלכם הכניס השנה 500,000 שקלים, רואה החשבון יטפל במיסים על הרווח. היועץ העסקי יסתכל על אותם 500,000 שקלים ויבחן: מה עשינו נכון, מה אפשר לשפר, ואיך מגיעים ל-700,000 שקלים בשנה הבאה.
מתי לפנות לרואה חשבון
- כשאתם פותחים עסק חדש ורוצים לבחור את המבנה המשפטי הנכון
- כשאתם מכינים את הדוחות השנתיים
- כשיש שאלות בנוגע למיסים ולניכויים
- כשיש ביקורת מרשות המיסים
- כשאתם מתכננים השקעות גדולות שיש להן השלכות מיסויות
מתי לפנות ליועץ עסקי
- כשאתם מרגישים שהעסק תקוע ולא צומח
- כשאתם רוצים לפתח שירותים חדשים או להרחיב לשוק חדש
- כשיש בעיות בשיווק ובמכירות
- כשאתם רוצים לגייס עובדים ראשונים ולא בטוחים כיצד
- כשיש קשיים בניהול הצוות הקיים
מעיין כהן, שמנהלת את בית הספר להכשרת יועצים עסקיים, ממליצה לכל בעל עסק לעבוד עם שני אנשי המקצוע האלה במקביל. כל אחד מהם נותן ערך אחר, ויחד הם יוצרים רשת ביטחון מלאה.
האם אפשר לעבוד עם שניהם בו זמנית
לא רק שאפשר, זה מומלץ. עסקים מצליחים בדרך כלל עובדים עם רואה חשבון שמטפל בצד החשבונאי ועם יועץ עסקי שמוביל את הצד האסטרטגי. לעיתים השניים אף עובדים יחד כדי לוודא שהאסטרטגיה מתאימה למציאות הכלכלית.
אז מה עושים עם זה?
הצעד הראשון הוא לבחון: מה הצורך הדחוף יותר שלכם עכשיו?
- אם יש לכם בעיות כספיות או מיסויות, פנו קודם לרואה חשבון
- אם אתם רוצים לצמוח ולא יודעים איך, זה הזמן ליועץ עסקי
- אם אתם בשלב שבו שניהם נדרשים, בנו צוות שכולל את שניהם
שאלות נפוצות
שאלה: האם יועץ עסקי יכול לתת ייעוץ מס?
תשובה: בדרך כלל לא. ייעוץ מס דורש הסמכה מקצועית של רואה חשבון. יועץ עסקי יכול לסייע בתכנון כלכלי כללי, אבל לעניינים מיסויים ספציפיים יש לפנות לרואה חשבון.
שאלה: האם רואה חשבון יכול לשמש גם כיועץ עסקי?
תשובה: יש רואי חשבון שמציעים גם שירותי ייעוץ עסקי, אבל זה לא המקצוע העיקרי שלהם. חשוב לבדוק מה ניסיון הייעוץ הספציפי שלהם לפני שמסתמכים עליהם בנושאים אסטרטגיים.
שאלה: כמה עולה לעבוד עם שניהם יחד?
תשובה: עלויות של רואה חשבון ויועץ עסקי יחד עשויות להגיע ל-5,000 עד 15,000 שקלים בחודש, תלוי בהיקף העבודה. בדרך כלל ההשקעה הזו מחזירה את עצמה בגדילת ההכנסות ובחיסכון במיסים.
שאלה: מה לעשות אם יועץ עסקי ורואה חשבון נותנים המלצות סותרות?
תשובה: חשוב לאפשר להם לשוחח ישירות ולמצוא פתרון משותף. קונפליקטים כאלה קורים לעיתים, אבל אנשי מקצוע טובים יכולים למצוא פתרון שמתאים לצרכים הכלכליים ולאסטרטגיה העסקית.
שאלה: האם עסק קטן מאוד צריך יועץ עסקי?
תשובה: גם עסק קטן יכול להרוויח מייעוץ עסקי, אפילו אם מדובר בפגישות פחות תכופות. לעיתים כמה פגישות בשנה מספיקות כדי לשמור על הכיוון הנכון.
רוצים לקחת את העסק לשלב הבא?
אני מעיין כהן, יועצת עסקית ושיווקית עם מעל עשור ניסיון. מלווה בעלי עסקים קטנים לצמיחה עם שילוב של אסטרטגיה עסקית, שיווק ומנטל קואצ'ינג.
*מעיין כהן | ייעוץ עסקי ושיווקי | maayanc.co.il*
